O real custo do compliance na América Latina

     

Eficiência sem comprometer o compliance contra crimes financeiros

El verdadero costo de cumplimiento en América Latina

Muitas instituições financeiras passaram 2020 sofrendo com o aumento dos custos de compliance contra crimes financeiros, das complexidades regulatórias ,e o cenário de crimes financeiros singular e em rápida evolução.

Nenhuma empresa está imune às pressões para alcançar objetivos crescentes e, ao mesmo tempo, conseguir equilibrar os impactos nas operações, e o crescimento das despesas de compliance.

Como a sua empresa se compara à concorrência, à medida que você trabalha no atual ambiente comercial?

O estudo “O real custo do compliance contra crimes financeiros LATAM 2020” da LexisNexis® reflete os últimos resultados de uma abrangente pesquisa com bancos e instituições financeiras na América Latina. A pesquisa mostra uma síntese atual sobre os principais destaques para muitos dos líderes do setor e ilustra os maiores custos de compliance contra crimes financeiros, bem como os desafios operacionais que as empresas de serviços financeiros enfrentam na região. 

O estudo explora o que causou o aumento de 32% do custo médio total projetado de compliance contra crimes financeiros em 2020 e mostra detalhadamente o que está por trás dos números:  

  • O custo total projetado de compliance contra crimes financeiros em todas as empresas financeiras nos mercados estudados em LATAM é de US$ 5.95 bilhões para 2020, um aumento expressivo dos US$ 4.51 bilhões em 2019.
  • As grandes instituições financeiras brasileiras lideram, com um valor estimado em US$ 3.98 bilhões, seguidas das mexicanas, com US$ 900 milhões.
  • O custo total projetado para Argentina, Chile e Colômbia para as grandes instituições financeiras varia entre US$ 180 milhões e US$ 500 milhões.
Os resultados do nosso estudo também oferecem uma perspectiva detalhada de como os desafios operacionais e as pressões nos custos causados pela pandemia da Covid-19 estão testando as instituições financeiras. Os profissionais de compliance contra crimes financeiros nos países pesquisados na América Latina atribuem, em média, 27% dos aumentos recentes dos custos ao impacto da Covid-19.

  • O custo médio anual de compliance contra crimes financeiros por organização aumentou 13% entre as instituições financeiras de médio e grande porte em nível regional, com os picos mais altos registrados entre as grandes empresas brasileiras, chilenas e mexicanas.
  • O custo médio anual das operações de compliance contra crimes financeiros para as grandes organizações de serviços financeiros aumentou 12% na Argentina, 30% no Brasil, 42% no Chile, 11% na Colômbia e 31% no México.

O estudo oferece uma visão geral meticulosa de como a convergência de desafios está tornando o compliance contra crimes financeiros ainda mais complicado para as instituições financeiras. Ele destaca métricas e considerações específicas sobre diversas das mais importantes questões relacionadas ao compliance: 

  • Maiores requisitos regulatórios e expectativas de sanções
  • Definição do perfil de risco do cliente e desafios de KYC
  • Identificação positiva de pessoas politicamente expostas (PEPs) e ligações a entidades sob sanções
  • Atrasos operacionais e custos com falsos positivos
  • Redução do tempo de remediação de alertas
  • Impactos na velocidade das operações e conversão de receita 
  • Questões com mão de obra e produtividade nas equipes de compliance 
  • Limitação nos grupos de talento com conhecimento específico de compliance

O estudo também descreve como uma abordagem para compliance, de solução em multicamadas, ajuda a maximizar a eficácia e a eficiência de custos dos principais fluxos de trabalho de due diligence de clientes e terceiros. O estudo exibe números que ilustram como instituições financeiras que têm investido em soluções tecnológicas para ajudar os fluxos de trabalho de compliance contra crimes financeiros sofreram menor aumento nos custos, além de menos impactos negativos da Covid-19.  
 
Ajuste as suas respostas às condições dinâmicas do mercado e às crescentes demandas de compliance contra crimes financeiros. Você verá como uma estratégia responsiva ao risco de compliance contra crimes financeiros permite que a sua empresa obtenha eficiência operacional e econômica, sem comprometer os principais objetivos do negócio.     

Explore o estudo completo “O real custo do compliance contra crimes financeiros LATAM 2020” da LexisNexis® agora. 

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