LexisNexis® Financial Crime Digital Intelligence

À medida que os riscos de crimes financeiros digitais aumentam, as empresas se esforçam para equilibrar as recompensas da transformação digital com demandas regulatórias ampliadas. Muitas organizações estão agindo, bloqueando endereços IP, realizando  screening com base em listas de inspeção e monitorando pessoas politicamente expostas (PEPs). Este processo em que as opções são marcadas pode até ajudar a atender às regulamentações de compliance, mas ele realmente reduz o volume de crimes financeiros?

O Financial Crime Digital Intelligence é uma solução revolucionária para o compliance contra crimes financeiros digitais que usufrui do poder da identidade digital global e da inteligência de localização do LexisNexis®  ThreatMetrix®, ajudando empresas a superarem os crimes financeiros. Com o Financial Crime Digital Intelligence, as organizações conseguem identificar melhor o real risco de sanções em tempo quase real, usando políticas personalizadas e fluxos de trabalho automatizados que correspondem ao seu apetite de risco. 

O Financial Crime Digital Intelligence possibilita:

• Identificar melhor o real risco de sanções com base na localização do canal digital e detectar entidades anteriormente associadas a operações originadas de localizações sob sanções.
• Reconhecer entidades que retornam, que podem estar tentando escapar dos controles de bloqueio de IP ao disfarçarem a sua verdadeira localização com tecnologias como proxy ou VPN.
• Combinar identidades digitais e inteligência de localização a dados tradicionais sobre crimes financeiros, criando fluxos de trabalho automatizados, reduzindo falsos positivos e incentivando a eficiência.
• Acelerar investigações e atender aos requisitos regulatórios emergentes relacionados a identidades digitais e localização, utilizando ferramentas dinâmicas de visualização de identidade.

A experiência perfeita do cliente pode e deve coexistir com controles eficientes de sanções.  O Financial Crime Digital Intelligence utiliza fluxos de trabalho automatizados simultaneamente ao screening de fraudes em tempo quase real para diminuir o risco de sanções sem comprometer a experiência do cliente. 

As empresas precisam diminuir a exposição organizacional tanto ao risco de compliance quanto ao dano à reputação que podem ser resultados de execuções de sanções. Projetado para trabalhar junto aos processos de screening, o recurso de Sanctions List Match (Correspondência de listas de sanções) oferece outra forte barreira para combater criminosos e proteger contra riscos de compliance e de reputação. Ao automatizar um fluxo de trabalho para determinar se há uma correspondência com uma lista de sanções, as equipes de compliance podem rejeitar imediatamente clientes que correspondam a um nome em uma lista ou enviar a operação para investigação, com base em seu apetite de risco e tolerância específicos.

Saiba mais sobre como a LexisNexis® Risk Solutions ajuda empresas a acompanhar as rápidas mudanças para diminuir as chances de operações com entidades sob sanções, mas não detectadas.