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LexisNexis Risk Solutions 报告揭示全球金融犯罪合规成本达至2139亿美元

全球金融犯罪合规专家表示成本按年上升逾330亿美元

10/06/2021

亚洲LexisNexis® Risk Solutions 今天发布本年度的《全球金融犯罪合规真实成本报告》,报告访问了全球的1,015名合规运作的决策者,受访机构包括银行、投资公司、资产管理公司及保险公司。在2021年,全球金融机构的预计合规成本达至2,139亿美元,较2020 年的 1,809 亿美元为高,同比增长大部分来自西欧及美国。

受访的决策者负责合规运作的制裁监察、KYC「了解你的客户」整治、反洗钱及金融犯罪交易监察。

LexisNexis® Risk Solutions 全球金融犯罪合规真实成本报告》要点:

  • 西方国家在合规成本的支出持续高企 — 西欧国家及美国持续占全球总预计合规成本的 82.7%,而德国及美国的成本增长占大多数,分别为 96 亿美元及 88 亿美元,其中德国的成本远高于其他国家。 中大型金融机构导致有关增长,当中除南非和中东地区外,所有地区的合规成本均出现双位数增长。

  • 对于运营挑战的共识较少 — 在前几年,合规运营被金融机构内部认定为排名前二或三位的挑战,与今年的调查有所不同。客户风险分析、制裁筛选、监管报告、识别政治公众人物 (PEP)、用于帐户启动的 KYC「了解你的客户」及有效的警报解决方案同样被列为关键挑战。然而,不同地区对某些挑战的加剧程度有所不同。

  • 新型冠状病毒的影响 — 持续出现的新型冠状病毒为合规部门带来重大的影响,并加剧了现有的问题,导致尽职调查所需的时间及支出上升。此外,新型冠状病毒亦引致在美国、加拿大以及拉丁美洲地区的中大型金融机构的成本大幅增加。自病毒开始以来,这些市场的主要运营挑战变得更加严峻,包括警报的数量及可疑交易上升、警报解决方案及尽职调查的效率下降、更多的劳工以及适当风险分析、制裁筛选及PEP识别的限制。

  • 投资合规科技彰显更好效益 — 为应对日益增加的监管压力及新型冠状病毒所带来的影响,金融机构在实行以技术解决方案来支援金融犯罪合规营运方面已做好准备。与成本多投放在劳工上的企业相比,成本多投放在科技上的企业在金融犯罪合规运营成本的同比增幅较少,而每位全职员工的成本较低,与病毒所带来的挑战亦较少。

LexisNexis Risk Solutions亚太区金融犯罪合规总监Douglas Wolfson表示:“在亚太地区,合规科技支出较高的金融机构与支出较低的相比,其成本增长幅度较小。在客户获取的过程中,支出较平均高的金融机构所受到的挑战亦较少。”

Wolfson 续谓:“绝大多数的受访亚太区金融机构预计在未来12至24个月内新型冠状病毒将进一步增加合规成本,而采用更全面风险管理技术平台,有助确保符合金融犯罪合规要求及减低支出总额。”

按此下载《全球金融犯罪合规真实成本报告》 (只提供英文版本)
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