08/3/2016
ATLANTA und LONDON – Obwohl Blockchain, die Bitcoin zugrundeliegende Technologie, mittlerweile etabliert ist, zögert der Finanzsektor immer noch, das volle Potenzial von Bitcoin zu nutzen und Bitcoin-Firmen Bankbeziehungen anzubieten. Die fehlende finanzielle Transparenz von Bitcoin-Unternehmen verhindert weiterhin die flächendeckende Einführung von Bitcoin und anderen virtuellen Währungen.
Dieser Umstand wird aber nur von kurzer Dauer sein. LexisNexis Risk Solutions, das internationale Big Data-, Technologie- und Analytik-Unternehmen, hat sich mit Elliptic, einer Blockchain Intelligence Firma, zusammengetan. Ziel ist es, Geldwäscher, Menschenhändler, Terroristen und Drogenhändler, die Bitcoin nutzen, um Käufe im Darknet zu tätigen, zu identifizieren und dieses Hindernis aus dem Weg zu räumen.
Die kürzlich vereinbarte Zusammenarbeit der beiden Firmen integriert die soliden Geldwäschebekämpfungs-Daten von LexisNexis® Risk Solutions in das Bitcoin-Transaktionsmonitoring und in die Elliptic Compliance-Produkte. Dadurch erhalten Elliptic Kunden aussagekräftigere Daten als je zuvor, da Bitcoin-Firmen automatisch auf Verbindungen zu Sanktionen, politisch exponierten Personen, negativer Medienpräsenz und staatlichen Unternehmen überprüft werden.
„Zum ersten Mal können Bitcoin-Firmen sich das gleiche Risikomanagement wie Banken zunutze machen, um Bitcoin-Nutzer zu identifizieren, die auf Sanktions- und Überwachungslisten weltweit geführt werden“, sagt Dr. James Smith, Elliptic CEO und Mitbegründer. „Durch den Einbau dieses angereicherten Datensatzes in die Elliptic-Produkte werden Bitcoin Kontrollen zu Anti-Geldwäsche und Know-Your-Customer auf die nächste Ebene gehoben.“
Elliptic wird die LexisNexis® Bridger Insight® XG Plattform nutzen, welche die WorldCompliance™ Datenbank umfasst. Somit kann festgestellt werden, ob Bitcoin-Transaktionen von Personen ausgeführt werden, die in Verbindung mit Betrug, Geldwäschebekämpfung, Korruption oder Terrorismusfinanzierung gebracht werden.
Der Umfang der Geldwäscheaktivität, die mit jeder beliebigen Währung, ob virtuell oder in Hartgeld, stattfindet, ist aufgrund der von Kriminellen aufgebauten komplexen Strukturen zur Verschleierung von Transaktionen schwer zu kalkulieren. Nach Angaben von Elliptic werden im Darknet jährlich über Transaktionen im Wert von $250 Millionen ermöglicht. „Die führenden Bitcoin-Firmen weltweit nutzen bereits Elliptic Produkte, um die Risiken von über $1 Milliarden in Bitcoin-Transaktionen jeden Monat zu bewerten. Durch die Integration der soliden Watchlist-Daten von LexisNexis Risk Solutions schaffen wir ein sicheres Umfeld für eine neue Welle von Finanzinstitutionen, die mit Bitcoin handeln und Bitcoin-Unternehmen Bankdienstleistungen anbieten”, sagte Dr. Smith.
Laut des Gartner Analysten Ray Valdes, der unter anderem virtuelle Währungen und Blockchain-Technologie abdeckt, funktionierte der Betrieb des Bitcoin-Technologie-Stacks über seinen Lebenszyklus fast fehlerfrei. Eine Erfolgsbilanz, die beispiellos ist, wenn man sie mit komplexer Software von kommerziellen Händlern vergleicht. Die Sicherheitsbilanz von Fremdsoftware im digitalen Bitcoin-Währungssystem ist miserabel. Viele Tausch-Börsen wurden gehackt oder Gelder wurden gestohlen, was auf eine Kombination von schlecht ausgebildeten Programmierern, mangelhafte Methoden und eventuell auch von Anfang an betrügerische Absichten zurückzuführen ist. In der nicht-digitalen Welt ist diese Situation vergleichbar mit einer schlecht geführten Organisation oder Bank, die insolvent wird; ein solches Ereignis würde die Hauptmechanismen der währungsbasierten Wirtschaft nicht in Frage stellen. Aufgrund der fast fehlerfreien Erfolgsbilanz der Bitcoin-Blockchain und des Core-Stack, werden Entwickler konkurrierender Metacoin-Plattformen und Technologie-Stacks in dieser Hinsicht viel Aufwand betreiben müssen, um ihre Fähigkeiten, unternehmenskritische Rahmenbedingungen zu unterstützen, nachzuweisen.1
Mit ihrer Zusammenarbeit setzen LexisNexis Risk Solutions und Elliptic einen neuen globalen Standard für Bitcoin-Risikomanagement sowie Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Compliance.
„Diese Verbindung zeigt, wie Daten, Technologie und Analyse innovativ genutzt werden können, um Transparenz im Finanzmarkt von China über Deutschland bis in die USA zu unterstützen”, sagt Thomas C. Brown, SVP US Commercial Markets and Global Market Development bei LexisNexis Risk Solutions. „Mehr Banken, Fintech-Startups, Zahlungsanbieter und E-Commerce-Unternehmen können weiter den Nutzen der zulassungsfreien Blockchain erwägen, da sie ab heute das beste Geldwäsche-Screening für Bitcoin einsetzen können. Demzufolge steigt das Potential der virtuellen Währung auf eine neue Ebene - vom möglichen Geldwäschekanal zur zuverlässigen Technologie entlang der wirtschaftlichen Wertschöpfungs-kette.”
LexisNexis® Risk Solutions nutzt das Potenzial von Daten und fortschrittlichen Analysen, um Erkenntnisse zu liefern, die Unternehmen und Regierungsbehörden dabei helfen, Risiken zu reduzieren und Entscheidungen zu verbessern, die Menschen auf der ganzen Welt zugutekommen. Wir bieten Daten- und Technologielösungen für ein breites Spektrum von Branchen, einschließlich Versicherungen, Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen und Behörden an. Unser Hauptsitz ist in Atlanta, Georgia, doch wir haben Niederlassungen auf der ganzen Welt. Wir sind Teil von RELX (LSE: REL/NYSE: RELX), einem globalen Anbieter von informationsbasierten Analyse- und Entscheidungshilfen für Geschäftskunden. Für weitere Informationen besuchen Sie bitte LexisNexis Risk Solutions and RELX.
Über Elliptic
Elliptic setzt den globalen Standard in der Blockchain-Monitoring-Technologie und wird als etablierte Instanz zu Blockchain-Compliance anerkannt. Neben der Bereitstellung von Daten- und Analyse-Dienstleistungen für Finanzinstitutionen und Strafverfolgungsbehörden weltweit berät Elliptic Regierungen zu regulatorischen Angelegenheit bezüglich Blockchain.
2015 wurde dem Unternehmen von der Zeitschrift The Banker der ‚Security product of the Year‘ -Preis verliehen und es gewann die ‚Swift Innotribe Start-up Challenge‘. 2016 wurde es von KPMG als „Top 10 Global Emerging Star” der Fintech-Startups gewählt.
LexisNexis® Risk Solutions nutzt das Potenzial von Daten und fortschrittlichen Analysen, um Erkenntnisse zu liefern, die Unternehmen und Regierungsbehörden dabei helfen, Risiken zu reduzieren und Entscheidungen zu verbessern, die Menschen auf der ganzen Welt zugutekommen. Wir bieten Daten- und Technologielösungen für ein breites Spektrum von Branchen, einschließlich Versicherungen, Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen und Behörden an. Unser Hauptsitz ist in Atlanta, Georgia, doch wir haben Niederlassungen auf der ganzen Welt. Wir sind Teil von RELX (LSE: REL/NYSE: RELX), einem globalen Anbieter von informationsbasierten Analyse- und Entscheidungshilfen für Geschäftskunden. Für weitere Informationen besuchen Sie bitte LexisNexis Risk Solutions and RELX.
Media Contacts
Marcy Theobald
Leitender Direktor, Globale Kommunikation
[email protected]
1.678.860.3639