LexisNexis® RiskNarrative®

Im Rahmen des B2B-Onboardings müssen viele komplexe Elemente überprüft werden, um eine Risikoeinschätzung vorzunehmen. Dazu zählen die Überprüfung der Eigentümerschaft, Kontrollstrukturen, des wirtschaftlichen Eigentümers, der Anteilseigner, Kredite, Sanktionen und mehr.

Die RiskNarrative Plattform bringt all diese Kontrollen sowie das Management des Finanzkriminalitäts-Lebenszyklus in einer einzigen, digitalen, einheitlichen Lösung zusammen. Sie automatisiert komplexe Entscheidungsprozesse mithilfe eines einheitlichen Punkts und Regeln, die Unternehmen ein schnelles und reibungsloses Onboarding-Erlebnis ermöglichen.

Mit der kontinuierlichen Verfolgung der Transaktionen Ihrer Kunden ist es möglich, Anomalien festzustellen, die auf Betrug oder Finanzkriminalität hindeuten können. Sich dabei auf die manuelle Analyse von täglichen Aktivitätsberichten verlassen zu müssen, ist jedoch untragbar.

Die Plattform behält Kundentransaktionen fortlaufend im Blick und liefert so eine durchgängige Risikobewertung. Anomalien werden korrekt und mit hoher Treffsicherheit erkannt. Gültige Transaktionen werden unterdessen ohne Umschweife und vollkommen reibungslos bearbeitet.

Den Rechtsvorschriften im Rahmen von verantwortungsvollem Glücksspiel zufolge müssen Betreiber ein genaues Bild davon haben, was sich Spieler basierend auf ihrem verfügbaren Einkommen im Rahmen von Glücksspielen leisten können.

Wenn sich die finanzielle Situation eines Kunden ändert oder sein Verhalten Grund zur Sorge bereitet, müssen Betreiber im Interesse des Kunden einschreiten.

Die RiskNarrative Plattform ist die einzige verantwortungsvolle Glücksspiellösung, die eine automatische Echtzeit-Transaktionsüberwachung der Aktivitäten und des Verhaltens von Spielern ermöglicht und es gleichzeitig gegen Schlüsselindikatoren wie Vermögen, Zahlungsfähigkeit, Zahlungsschwierigkeiten, aktuelle Kontoumsätze, Einkommensprüfung und mehr abgleicht.

Dieses System ermöglicht es Betreibern, die Transaktionen aller Spieler kosteneffizient mithilfe eines Dynamic Responsibility Gambling Score (Dynamischer Punkt für verantwortungsvolles Glücksspiel) zu überwachen und so Zahlungsfähigkeit und Compliance sicherzustellen. Zurzeit verfolgen viele Betreiber den risikoreichen Ansatz, nur die oberen 10 % der Spieler mit den höchsten Ausgaben zu überwachen. Dies birgt die Gefahr, viele Spieler mit finanziellen Problemen zu übersehen.

Das Onboarding von B2C-Kunden mithilfe von veralteten Prozessen ist ineffizient, teuer und erhöht das Betrugsrisiko.

Die RiskNarrative Plattform, die alle Kontrollen und das Lebenszyklusmanagement für Finanzkriminalität in einer einzigen, digitalen Lösung vereint, automatisiert die Multi-Faktor-Entscheidungen, um ein schnelles und reibungsloses Onboarding-Erlebnis für Privatpersonen zu ermöglichen.

Um korrekte und fundierte Entscheidungen zu Compliance und Finanzkriminalität zu treffen, benötigen Sie eine klare Übersicht und Kontrolle. Eine Automatisierung macht manuelles Eingreifen überflüssig und stellt so die bestmögliche Übersicht über und das Verständnis von Risiken im gesamten Finanzkriminalitäts-Lebenszyklus sicher.

Die RiskNarrative Plattform verwaltet Entscheidungsprozesse und bewertet Daten in einem Arbeitsschritt, anstatt eine Unzahl von Technologie-Silos zu nutzen. Dies eliminiert die Komplexität, die Schwierigkeiten und die Kosten, die mit mehrfachen Entscheidungspunkten einhergehen. Informationen zu Identität, Betrug und Compliance können übergreifend geteilt werden. Alle wichtigen Informationen, die zur Entscheidungsfindung nötig sind, sind so auf einen Blick verfügbar. Eine gesteigerte operative Effizienz sorgt im Nachgang für reduzierte Betriebskosten im gesamten finanziellen Lebenszyklus.