Was ist eine politisch exponierte Person (PEP)?

Darüber hinaus wird auch jeder enge Geschäftspartner und jedes Familienmitglied einer solchen Person als Risiko erachtet und könnte daher in die PEP-Liste aufgenommen werden.

Jeder, der eine der folgenden Rollen ausfüllt, sollte als potenzielle PEP erachtet werden.

PEPs in Regierungsrollen

• Legislative: Ein gutes Beispiel wäre hier ein Parlamentsmitglied.
• Exekutive: Die Spanne der PEP könnte vom Staatsoberhaupt bis zu den stellvertretenden Ministern reichen.
  
• Diplomatische Rollen: Botschafter oder Geschäftsträger würden als PEPs angesehen.
  
• Judikative: Schlüsselpersonen, die an Bundesgerichten, Verfassungsgerichten oder hochrangigen Justizinstitutionen tätig sind.
  
• Staatsunternehmen: Eine PEP wäre typischerweise jeder vom leitenden Mitarbeiter aufwärts. Allerdings können selbst frühere Vorstandsmitglieder, die einem Unternehmen nicht mehr angehören, immer noch einflussreich und als PEPs zu kennzeichnen sein.

PEPs in Organisationen und Institutionen

• Zentrale Finanzinstitute: Zu den Beispielen gehören hier der Rechnungshof und Direktoriumsmitglieder von Zentralbanken.
  
• Streitkräfte: In diesem Fall träfe eine PEP-Klassifizierung in der Regel nur auf hochrangige Offiziere zu.
  
• Internationale Sportkomitees: Mitglieder dieser Komitees können bei der Abstimmung über den Veranstaltungsort wichtiger Sportereignisse / Verträge über den Bau von Sportstätten usw. beeinflusst werden und wurden daher kürzlich von der FATF in die Definition einer PEP aufgenommen

Bekannte „enge Geschäftspartner“, die als PEPs gelten

• Jede Person mit einer engen Geschäftsbeziehung oder einer Beteiligung an einem gemeinsamen wirtschaftlichen Eigentum juristischer Personen oder Rechtsvereinbarungen mit einer PEP
  
• Jeder alleinige wirtschaftliche Eigentümer einer juristischen Person, die bekanntermaßen de facto zum Nutzen der PEP errichtet wurde

Direkte Familienmitglieder, die als PEPs gelten

• Eltern und Kinder von PEPs
  
• Ehe- oder Lebenspartner/innen
  
• Geschwister
  
• Onkel und Tanten
• Selbst eher indirekte Familienmitglieder (wie beispielsweise Angeheiratete) werden als politisch exponierte Personen angesehen

Hinweis: Jedes Land kann andere lokale PEP-Bestimmungen haben, die Sie einhalten müssen, wenn Sie Geschäfte in dieser Region tätigen.

Selbsttest: Sind folgende Personen PEPs?

• Der Bürgermeister von Paris
  
• Ein ehemaliges Mitglied des Vorstands eines Staatsunternehmens
  
• Eine berühmte Schauspielerin
  
• Präsident des Olympischen Komitees
  
• Der Schwiegersohn des Bürgermeisters von Paris
  
• Ein Stadtrat
  
• Der Friedensrichter an einem Amtsgericht
  
• Der Manager eines nationalen Fußballteams
  
• Der Geschäftspartner einer Person, die eine Schwester im Olympischen Komitee hat

Es ist leicht erkennbar, dass die Liste potenzieller PEPs erweitert wird und ständig im Fluss ist, wenn Personen neue Rollen übernehmen, sich Familienverhältnisse ändern, Bestimmungen und Empfehlungen der FATF lokal aktualisiert werden und sich die internationale Landschaft verändert.

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