锦州银行案例研究
中国一家著名城市商业银行使用律商联讯风险的金融犯罪合规解决方案简化其交易筛查流程，并减低误报率.
简化筛查流程，并减低误报率
锦州银行是中国领先的商业银行，主要在辽宁省开展业务，银行总部位于中国最北端的海港城市锦州的经济和工业中心。锦州银行为当地中小企业（SME）提供定制化金融服务。银行的许多客户是在辽宁省这一具有战略重要性和高度敏感的地区（与朝鲜接壤）经营的出口商。这使其成为国内外监管机构关注的焦点。中国、亚洲（亚太反洗钱组织）和全球（金融行动特别工作组）的监管机构都非常关注贸易洗钱，尤其关注朝鲜等受制裁国家。
尽管锦州银行希望为众多中小企业客户的商业活动提供支持，但其也敏锐地意识到无意中与受制裁实体和个人进行交易所带来的声誉和监管风险。此外，锦州银行还希望拓展业务范围，开展更多外汇业务（如美元和日元），保持低风险，并遵守国际合规标准。
通用使用LexisNexis® Firco Compliance Link, Firco Global WatchList®, WorldCompliance™ Online Search Tool 及 Bankers Almanac® Counterparty KYC 等解决方案，锦州银行可以提供数位化审计流程与纪录，提高其运营效率并满足国际及当地的合规监管要求。
该案例研究强调了我们经过验证的金融犯罪合规解决方案如何轻松整合并融入锦州银行的业务，并取得以下长期成功：
- 从监管合规的角度来看，LexisNexis Risk Solutions协助锦州银行持续检查其整个客户群，从而确保银行面对的客户都是合法的。
- 通过将这些解决方案纳入到他们的工作流程中，锦州银行简化了交易筛查流程，这对于提高运营效率和降低成本至关重要。
- 增强了客户体验，并提升了客户和交易对手的信任度。锦州银行目前正处于将其业务拓展到更高水平的最佳状态。
下载案例分析，了解律商联讯风险信息是如何帮助锦州银行简化其筛查流程，并减低误报率！
