贸易合规

国际贸易使机构面临各种风险和漏洞，这些风险和漏洞有可能涉及犯罪所得洗钱和恐怖组织融资。由于国际贸易的交易通常涉及多方，进行尽职调查会非常复杂。

国际贸易也会涉及大量单据。这意味着有可能出现单据造假，其以达到洗钱、恐怖融资以及躲避如OFAC制裁之类的目的。各机构也面临着持续挑战，即如何将分散且格式不统一的数据进行数字化并使之应用于需要的用途。

贸易合规不仅仅是对客户、供应商或贸易合作伙伴的简单筛查。所有业务关联方都必须仔细检查每笔贸易的各个方面，包括需要运输的货物、其目的地、各运输环节以及所有的贸易融资单据--每个环节都要进行相同程度的尽职调查。

从多个分散来源收集到不同格式的数据时，人工筛查流程肯定是不够的。更复杂的是贸易筛查的要求不仅需要在贸易业务发生前进行，还要在整个贸易业务的周期内进行持续筛查。 

为了在监管合规要求、业务增长目标和利润三者之间达到平衡，如何通过数字化、自动化和简化的方式完成数据检查并管理尽职调查流程就更为重要、数据检查和流程管理。