LexisNexis® RiskNarrative®

La incorporación de B2B requiere de la verificación de muchos elementos complejos para evaluar el riesgo. Entre ellos, se incluyen la titularidad de la entidad, la estructura de control, la dirección, los titulares reales, los accionistas, el crédito, las sanciones, etc.

Al reunir todos los controles de prevención de delitos financieros y la gestión del ciclo de vida de cada relación comercial en una única solución digital, RiskNarrative Platform permite automatizar la toma de decisiones compleja mediante una evaluación y reglas unificadas, lo que permite que las empresas disfruten de una experiencia de incorporación rápida y sin fricción.

El seguimiento del comportamiento de los clientes en las transacciones a lo largo del tiempo puede servir para identificar anomalías que indiquen fraude y delitos financieros. Sin embargo, no cabe duda de que no es seguro depender del análisis manual de los informes de actividad diarios para la detección.

La Plataforma RiskNarrative automatiza la toma de decisiones de riesgo en tiempo real y de manera generalizada. Perfilando constantemente las transacciones de los clientes a lo largo del tiempo, la plataforma ofrece una puntuación persistente de riesgo, detectando anomalías de forma precisa y con alta confianza. Mientras tanto, las transacciones realizadas dentro del ámbito de aplicación se llevan a cabo de forma instantánea y sin fricción.

La legislación en materia de juego responsable, exige a los operadores disponer de indicaciones claras sobre la capacidad de pago de cada jugador mediante una visión exhaustiva de sus ingresos disponibles.

Si las circunstancias financieras de un cliente cambian o su comportamiento suscita alguna actuación sospechosa, los operadores deben intervenir en interés del jugador.

RiskNarrative Platform es la única solución de juego de azar responsable que ofrece una monitorización automatizada en tiempo real de la actividad y el comportamiento de los jugadores, que también entrelaza con otros indicadores clave como el patrimonio, la capacidad de pago, problemas financieros, los movimientos de las cuentas corrientes, la verificación de renta, etc.

El sistema permite a los operadores monitorizar de forma eficiente todas las transacciones de los jugadores, mediante una evaluación dinámica de la responsabilidad en el juego para garantizar la capacidad de pago y asegurar un cumplimiento efectivo. En la actualidad, muchos operadores adoptan un enfoque del riesgo en el que solo analizan al 10 % de los clientes que más gastan, lo que podría excluir a numerosos jugadores que puedan representar un riesgo significativo.

La incorporación de clientes B2C mediante procesos desactualizados resulta ineficiente y costosa y aumenta además el riesgo de fraude. Al reunir todos los controles y la gestión del ciclo de vida de los delitos financieros en una única solución digital, RiskNarrative Platform automatiza la toma de decisiones multifactorial para ofrecer a los usuarios una experiencia de incorporación completa, rápida y cómoda.

Para tomar decisiones acertadas y precisas en materia de cumplimiento y delitos financieros se requiere de una percepción y control precisos. El uso de la automatización para eliminar los procesos tradicionalmente manuales garantiza una visibilidad óptima y una plena comprensión del riesgo a lo largo de todo el ciclo de vida financiero.

Al gestionar las decisiones y evaluar los datos en un único flujo, RiskNarrative Platform elimina la complejidad, la complejidad y el costo que entraña tener multiples puntos de decisión. Datos relevantes pueden ser compartidos a través de las áreas de identidad, fraude y cumplimiento para tomar decisiones con la información más relevante e importante permitiendo una visión completa. La mayor eficacia operativa da lugar a una reducción de los costos operativos en todo el ciclo de vida financiero.