Afin de garantir que votre organisation respecte pleinement les dernières réglementations en matière de conformité aux lois sur les PPE, il est essentiel que vous et votre équipe sachiez ce qu'est une personne politiquement exposée (PPE).
Il est difficile de fournir une liste définitive des personnes susceptibles d'être classées comme PPE, car les critères sont très larges ; les définitions internationales varient et le Groupe d'action financière (GAFI) publie fréquemment des recommandations actualisées.
En termes simples, une personne politiquement exposée est une personne qui, de par sa position éminente ou son influence, est plus susceptible d'être impliquée dans des actes de corruption.
Il est difficile de fournir une liste définitive des personnes susceptibles d'être classées comme PPE, car les critères sont très larges ; les définitions internationales varient et le Groupe d'action financière (GAFI) publie fréquemment des recommandations actualisées.
En termes simples, une personne politiquement exposée est une personne qui, de par sa position éminente ou son influence, est plus susceptible d'être impliquée dans des actes de corruption.
En outre, tout associé proche ou membre de la famille d'une telle personne sera également considéré comme un risque et pourra donc être ajouté à la liste des PPE.
Quels sont les critères de base utilisés pour définir une personne politiquement exposée ?
Toute personne occupant l'un des rôles suivants doit être considérée comme une PPE potentielle.
Les PEP dans les fonctions gouvernementales.
- Organes législatifs : Un bon exemple serait un membre du Parlement.
- Organes exécutifs : Une PPE peut aller du chef de l'État aux ministres adjoints.
- Rôles diplomatiques : Les ambassadeurs ou les chargés d'affaires sont considérés comme des PPE.
- Organes judiciaires : Personnes clés travaillant au sein des cours suprêmes, des cours constitutionnelles ou des organes judiciaires de haut niveau.
- Entreprises d'État : Une PPE est généralement une personne à partir d'un cadre supérieur. Cependant, même les anciens membres du conseil d'administration qui ne sont plus associés à une organisation peuvent conserver une influence et être signalés comme PPE.
Les PPE dans les organisations et les institutions.
- Institutions financières centrales : Par exemple, la Cour des comptes et les membres des conseils d'administration des banques centrales.
- Les forces armées : Dans cette situation, la notation PEP ne s'applique généralement qu'à un officier de haut rang.
- Comités sportifs internationaux : Les membres de ces comités peuvent être influencés pour voter sur le lieu de grands événements sportifs, sur les contrats de construction de sites, etc., et ont donc été récemment inclus par le GAFI dans leur définition des PPE.
Les "proches collaborateurs" connus qui sont considérés comme des PPE.
- Toute personne ayant une relation d'affaires étroite ou la propriété effective conjointe d'entités juridiques ou d'accords juridiques avec une PPE.
- Toute personne ayant la propriété effective exclusive d'une entité juridique dont on sait qu'elle a été créée pour le bénéfice de facto de la PPE.
Les membres de la famille immédiate considérés comme des PPE.
- Parents et enfants de PEP,
- Conjoint ou partenaire,
- les frères et sœurs,
- Oncles et tantes,
- Même les membres de la famille légèrement indirecte (tels que les beaux-parents) seront considérés comme des personnes politiquement exposées.
Remarque : chaque pays peut avoir des réglementations locales différentes en matière de PPE, auxquelles vous devez vous conformer lorsque vous faites des affaires dans cette région.
Testez-vous : Ces personnes sont-elles des PPE ?
- Le maire de Paris.
- Un ancien membre du conseil d'administration d'une entreprise d'État.
- Une actrice célèbre.
- Le président du Comité olympique.
- Le gendre du maire de Paris.
- Un conseiller municipal.
- Le juge de paix d'un tribunal d'instance.
- Le manager d'une équipe nationale de football.
- Le partenaire commercial d'une personne qui a une sœur au Comité olympique.
Comment identifier facilement les personnes politiquement exposées ?
Il est assez facile de constater à quel point la liste des PPE potentielles est longue et en constante évolution, au fur et à mesure que les personnes occupent de nouvelles fonctions, que les membres de la famille changent, que les réglementations et les recommandations du GAFI sont mises à jour au niveau local et que le paysage international change.
Contactez-nous pour savoir comment rationaliser vos contrôles préalables et réduire votre exposition aux risques et aux amendes.
