Know Your Customer e Due Diligence

Conectamos você a mais de 4 milhões de perfis estruturados de indivíduos e organizações que fornecem sólido conhecimento para permitir que as instituições financeiras gerenciem com eficácia requisitos regulatórios complexos de compliance contra crimes financeiros e estejam em compliance com os principais componentes de mais de 100 leis antiterrorismo e lavagem de dinheiro, incluindo: USA Patriot Act, a Fifth EU AML Directive, diretrizes do GAFI, MAS, a Lei ACRA e requisitos regulatórios do beneficiário. Nossos amplos perfis de risco de clientes são atualizados diariamente e englobam mais de 50 categorias e subcategorias de risco, incluindo sanções globais, ações de fiscalização, PEPs, empresas estatais, listas de registro e mídia adversa. Nossas ferramentas KYC e CDD permitem que as instituições financeiras concentrem recursos em riscos relevantes de compliance contra crimes financeiros e prevenção à lavagem de dinheiro (PLD), fortaleçam processos e políticas KYC e automatizem procedimentos essenciais de Customer  Due Diligence (CDD) para aumentar a eficiência e reduzir atrasos e atritos para os verdadeiros clientes.

Combinamos tecnologia avançada com ferramentas inovadoras para ajudar as instituições financeiras a identificar com precisão o risco do cliente e ficar à frente dos crescentes regulamentos de compliance contra crimes financeiros. Simplifique os procedimentos de identificação do cliente, simplifique a abertura de contas e acelere os fluxos de trabalho de transações de serviços financeiros em andamento e os processos KYC sem adicionar atrito significativo à experiência do cliente, aproveitando as ferramentas específicas de Know Your Customer (KYC) e Customer Due Diligence (CDD) que permitem às instituições financeiras isolar os riscos de compliance contra crimes financeiros e prevenção à lavagem de dinheiro (PLD):

Procedimentos completos de identificação e verificação do cliente

• Verifique instantaneamente as informações do consumidor ou da empresa para otimizar o compliance com os regulamentos de KYC e simplificar a aquisição de clientes.
• Verifique e integre novos clientes de mais de 30 países com precisão e confiança.
• Separe os clientes com perfis de alto risco e determine a probabilidade de uma identidade ser de um cidadão de fora dos EUA a fim de ficar à frente dos requisitos regulatórios da prevenção à lavagem de dinheiro (PLD).
• Autentique instantaneamente documentos de identidade e automatize a análise forense de documentos de identificação de todo o mundo.

Acelere a integração e a aquisição de clientes

• Acelere a integração do cliente e elimine o atrito com acesso as informações essenciais de verificação de identidade que permitem que as instituições financeiras validem mais clientes  da primeira vez.
• Defina como proceder com uma conta ou cliente em potencial que se apresenta com  maior propensão ao risco de PLD durante a integração, monitoramento e investigações da conta.
• Ajude a garantir que as informações do cliente sejam atualizadas e completas, que as classificações de risco do cliente sejam precisas e que medidas de auditoria prévia sejam tomadas.

Avalie com eficiência o risco das contrapartes financeiras

• Elimine a espera de documentos KYC para chegar de diferentes fontes
• Reduza o tempo gasto em tarefas manuais repetitivas
• Faça a integração das contrapartes de transações financeiras de forma mais rápida
• Confie que as versões mais atualizadas dos documentos corretos são usadas
• Descubra riscos ocultos, incluindo propriedade final, sanções e propriedade estatal

Simplifique o screening de KYC e de sanções

• Complete o screening de um grande volume de listas de observação, automatize o monitoramento contínuo e reduza significativamente os falsos positivos com a poderosa combinação de dados de screening inigualável de compliance contra crimes financeiros e da tecnologia de screening preferida do setor.
• Simplifique o screening e a auditoria prévia aprimorada com acesso personalizado ao conhecimento global, reconhecido pelo setor, de compliance contra crimes financeiros em indivíduos e entidades de alto risco.
• Usufrua dos recursos de reparação expandidos para processar rapidamente a reparação de alertas de Nível Um e restringir seu foco nos riscos relevantes de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e de compliance contra crimes financeiros.
• Simplifique as políticas de KYC e aumente a eficiência dos processos fundamentais de KYC.

Investigações agilizadas, Customer Due Diligence e Auditoria prévia aprimorada

• Acelere as investigações com acesso a informações de riscos recentes e relevantes.
• Simplifique a auditoria prévia aprimorada e as investigações com acesso a registros e arquivos públicos globais sobre organizações comerciais e pessoas associadas ao comércio, incluindo informações de efetivos beneficiários.
• Faça uma pesquisa de notícias direcionada e acelere a pesquisa com acesso a conteúdo de notícias fundamentais e atuais de mais de 30.000 feeds de notícias do mundo todo.

Simplifique o monitoramento contínuo

• Fortaleça continuamente seus programas de compliance com Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD) e Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD), acessando informações abrangentes e atualizadas sobre crimes financeiros para atender aos rigorosos requisitos regulatórios.

Aprimore a precisão e o valor preditivo do KYC e do Customer Due Diligence

• Adapte os parâmetros de investigação aos requisitos específicos.
• Simplifique a auditoria prévia inicial e a integração do cliente na abertura da conta.
• Priorize os alertas relevantes e identifique rapidamente as áreas que exigem auditoria prévia aprimorada.
• Aumente a eficácia do perfil de risco.
• Automatize o monitoramento contínuo das mudanças nas circunstâncias da vida.
• Gerencie os requisitos regulamentares de propriedade efetiva.
• Diminua as informações de auditoria prévia estagnadas.
• Aderir às políticas de KYC e fortalecer os processos de KYC.
• Cumpra com eficiência os requisitos de compliance com Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence Rule (CDD Rule) e FInCEN.