了解您的客户和尽职调查

我们能够为您提供超400万份经过整理的个人与实体风险档案，通过详细的信息让金融机构高效管理复杂的金融犯罪合规性监管要求，并对包括美国《爱国者法案》、《欧盟反洗钱第五号指令》、国际反洗钱金融特别工作组（FATF）准则、新加坡金融管理局(MAS)、新加坡会计与企业管理局（ACRA）法案和受益所有权监管要求在内的100多项反恐怖主义与反洗钱法律的关键内容达到合规。我们保持对完整的客户风险档案进行每日更新。这些数据涵盖50多个风险类别和子类别，包括全球制裁、执法行动、政治风险人物（PEP）、国有企业、注册金融机构和负面媒体。我们的了解您的客户（KYC）和客户尽职调查（CDD）工具能够让金融机构将资源专注在确定的金融犯罪合规与反洗钱（AML）高风险领域、加强KYC政策和流程， 并实现客户尽职调查流程的自动化，从而提高效率并减少低风险领域的业务延迟。

我们将先进技术与创新工具相结合，帮助金融机构准确识别客户风险，并领先于不断变化的金融犯罪合规法律法规。利用有针对性的“了解您的客户（KYC）”和“客户尽职调查（CDD）”工具，我们可以帮助金融机构远离金融犯罪合规性与反洗钱（AML）风险，从而简化客户身份识别程序、简化开户流程、加快提供金融服务工作流程和KYC流程，同时又不会给客户体验带来显著负担：

完整的客户识别与验证流程

• 快速验证客户或机构的信息，简化对KYC法规的合规流程、简化客户获取工作。
• 准确可靠地验证来自30多个国家的新客户。
• 识别高风险客户以满足反洗钱（AML）的监管要求。
• 快速验证身份证件，自动对世界各地的身份证件进行取证分析。

加速客户准入和客户获取

• 提供关键身份验证信息，让金融机构能够第一时间完成大部分客户的准入工作，加速业务开展并避免不良客户体验。
• 在客户准入流程中，确定如何处理、监控和调查可能存在潜在洗钱风险的客户。
• 帮助确保最新且完整的客户信息、准确的客户风险评级，并采取适当的尽职调查措施。

有效地评估金融同业风险

• 减少获取来自不同来源的KYC文件的时间
• 减少花在重复性人工工作上的时间
• 实现更快的金融同业准入
• 确保获得的材料是准确并且最新版本
• 识别隐藏的风险，包括最终受益人所有权、制裁和国有控股情况

简化KYC和制裁筛查

• 借助无与伦比的金融犯罪合规筛查数据和行业领先筛查技术的强大结合，完成大业务量级下的名单筛查工作，显著减少误中并实现持续自动监控。
• 通过广受认可的高风险个人和实体金融犯罪合规数据，简化名单筛查与强化尽职调查。
• 快速处理最高风险的筛查预警，使您聚焦于反洗钱（AML）和金融犯罪合规风险关联度最高的客户和业务。
• 简化KYC政策并提高关键KYC流程的效率。

加快客户尽职调查和强化尽职调查

• 通过访问最新的风险情报加速调查。
• 通过全球公开数据中业务和关联人士（包括受益所有人）信息，简化强化型职调查。
• 通过访问全球30,000多条新闻媒体渠道的最新关键内容，进行有针对性的新闻搜索并加快调查工作。

简化持续监控

• 通过全面且最新的金融犯罪信息，满足严格的监管要求，持续强化您的“了解您的客户（KYC）”、“客户尽职调查（CDD）”和“反洗钱（AML）”合规项目。

提高KYC和客户尽职调查的准确度

• 按照具体要求配置调查参数。
• 简化新客户开设账户时的初次尽职调查与客户准入流程。
• 确定预警的优先顺序并快速找出需要强化尽职调查的区域。
• 提高风险模型的有效性。
• 自动实现客户业务关系存续期间的风险持续监控。
• 符合受益所有人的相关监管要求。
• 减少尽职调查信息获取难度。
• 遵守KYC政策并强化KYC流程。
• 高效满足“了解您的客户（KYC）”、“客户尽职调查要求（CDD要求）”及监管合规要求。