Maßgeschneiderte Prozesse und Kontrollmechanismen für Ihr Unternehmen

Erzielen Sie einen effektiven Know-Your-Customer-Workflow über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg.

Know Your Customer und Due Diligence

 
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Ja zu Chancen, nein zu falschen Playern

Wenn Ihre Verfahren zur Überprüfung von Kunden und Dritten im Vorfeld nicht einwandfrei sind, lassen Sie möglicherweise "böse Buben" herein und setzen Ihr Finanzdienstleistungsinstitut kostspieligen Compliance- und Reputationsrisiken aus. Ein integrierter Ansatz für kritische Workflows zur Kundenkenntnis (Know Your Customer, KYC) und zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD) kann die Transparenz in Bezug auf potenzielle Risiken im Zusammenhang mit Finanzkriminalität wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verbessern und gleichzeitig wertvolle Einblicke in Ereignisse und Veränderungen im Leben eines Kunden bieten. 

Unsere Know Your Customer (KYC)- und Customer Due Diligence (CDD)-Lösungen kombinieren intuitive Technologien wie maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz (KI), bewährte Analysen und umfassende globale Risikoanalysen, um einen umfassenden Know Your Customer (KYC)-Workflow über den gesamten Kundenlebenszyklus zu unterstützen. Unsere integrierten Tools bilden die Grundlage für eine effektive Customer Lifecycle Management-Strategie, die die aktuelle Risikorealität im Bereich der Finanzkriminalität widerspiegelt und das Kerngeschäft globaler Finanzinstitute unterstützt: 

  • Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD)
  • Erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence)
  • Laufende Sorgfaltspflicht
  • Risikoprofilierung
  • Watchlist-Screening
  • Unerwünschte Medien, politisch exponierte Personen (PEP), Sanktionen und Vollstreckungen und mehr

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LexisNexis® WorldCompliance™ Online Search Tool bietet eine Lösung zu Sanktionen, PEPs und negativer Medienpräsenz aus einer Hand, die Privatpersonen und Unternehmen in über 50 Risikokategorien abdeckt.
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Wir stellen eine Verbindung zu über 4 Millionen strukturierten Profilen von Einzelpersonen und Unternehmen her, die zuverlässige Informationen liefern, damit Finanzinstitute die komplexen Vorschriften zur Einhaltung von Finanzkriminalität effektiv handhaben und die Hauptbestandteile von mehr als 100 Anti-Terrorismus- und Geldwäschegesetzen erfüllen können, darunter: USA Patriot Act, die fünfte EU-AML-Richtlinie, FATF-Richtlinien, MAS, das ACRA-Gesetz und aufsichtsrechtliche Bestimmungen zu wirtschaftlichem Eigentum (Beneficial Ownership). Unsere umfassenden Kundenrisikoprofile werden täglich aktualisiert und decken mehr als 50 Risikokategorien und -unterkategorien ab, einschließlich globaler Sanktionen, Durchsetzungsmaßnahmen, PEPs, staatlicher Unternehmen, Registrierungslisten und negativer Medien. Unsere KYC- und CDD-Tools ermöglichen es Finanzinstituten, ihre Ressourcen auf relevante Risiken im Zusammenhang mit der Einhaltung von Finanzkriminalität und der Bekämpfung von Geldwäsche (AML) zu konzentrieren, KYC-Prozesse und KYC-Richtlinien zu stärken und kritische Verfahren der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD) zu automatisieren, um die Effizienz zu steigern und Verzögerungen und Reibungsverluste für legitime Kunden zu verringern.

Wir kombinieren fortschrittliche Technologie mit innovativen Tools, um Finanzinstituten dabei zu helfen, Kundenrisiken präzise zu identifizieren und den sich entwickelnden Vorschriften zur Einhaltung von Finanzkriminalität einen Schritt voraus zu sein. Rationalisieren Sie die Verfahren zur Kundenidentifizierung, vereinfachen Sie Kontoeröffnungen und beschleunigen Sie die Arbeitsabläufe bei laufenden Finanzdienstleistungstransaktionen und KYC-Prozessen, ohne die Kundenerfahrung wesentlich zu beeinträchtigen, indem Sie gezielte KYC- und CDD-Tools einsetzen, die es Finanzinstituten ermöglichen, Risiken im Zusammenhang mit der Einhaltung von Finanzkriminalität und der Bekämpfung von Geldwäsche (AML) zu isolieren:

Vollständige Kundenidentifizierung und Verifizierungsverfahren

  • Sofortige Überprüfung von Verbraucher- oder Geschäftsinformationen, um die Einhaltung von KYC-Vorschriften zu optimieren und die Kundenakquise zu vereinfachen.
  • Überprüfen Sie neue Kunden aus mehr als 30 Ländern und nehmen Sie sie mit Genauigkeit und Vertrauen auf.
  • Isolieren Sie Kunden mit Hochrisikoprofilen und bestimmen Sie die Wahrscheinlichkeit, dass es sich bei einer Identität um einen Nicht-US-Bürger handelt, um den gesetzliche
  • Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) einen Schritt voraus zu sein.
  • Sofortige Authentifizierung von Identitätsdokumenten und Automatisierung der forensischen Analyse von Ausweisdokumenten aus der ganzen Welt.

Beschleunigen Sie Onboarding und Kundenakquise

  • Beschleunigen Sie das Onboarding von Kunden und beseitigen Sie Reibungsverluste durch den Zugriff auf wichtige Informationen zur Identitätsüberprüfung, die es Finanzinstituten ermöglichen, mehr Kunden auf Anhieb zu akzeptieren.
  • Bestimmen Sie, wie mit einem Konto oder einem potenziellen Kunden zu verfahren ist, der ein potenzielles AML-Risiko bei der Kontoeröffnung, -überwachung und -untersuchung aufweist.
  • Stellen Sie sicher, dass die Kundeninformationen aktuell und vollständig sind, dass die Risikobewertung des Kunden korrekt ist und dass angemessene Sorgfaltsmaßnahmen ergriffen werden.

Effiziente Bewertung des finanziellen Gegenparteirisikos

  • Eliminieren Sie das Warten auf das Eintreffen von KYC-Dokumenten aus verschiedenen Quellen
  • Reduzierung des Zeitaufwands für sich wiederholende manuelle Aufgaben
  • Schnellere Einbindung von Finanzkontrahenten
  • Gewinnen Sie das Vertrauen, dass die aktuellsten Versionen der richtigen Dokumente verwendet werden.
  • Aufdeckung versteckter Risiken, einschließlich des endgültigen wirtschaftlichen Eigentums, Sanktionen und staatlichen Eigentums

KYC- und Sanktionen-Screening rationalisieren

  • Führen Sie ein umfangreiches Watchlist-Screening durch, automatisieren Sie die laufende Überwachung und reduzieren Sie die Zahl der Fehlalarme mit der leistungsstarken Kombination aus unübertroffenen Daten zum Compliance-Screening bei Finanzkriminalität und branchenweit bevorzugter Screening-Technologie.
  • Optimieren Sie das Screening und die erweiterte Sorgfaltspflicht mit anpassbarem Zugriff auf branchenweit anerkannte, globale Daten zur Einhaltung von Finanzkriminalität bei Personen und Unternehmen mit hohem Risiko.
  • Nutzen Sie die erweiterten Abhilfemaßnahmen, um Warnungen der Stufe Eins schnell zu bearbeiten und sich auf relevante Risiken zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Finanzkriminalität zu beschränken.
  • Vereinfachen Sie KYC-Richtlinien und steigern Sie die Effizienz kritischer KYC-Prozesse.

Beschleunigte Ermittlungen, Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und erweiterte Sorgfaltspflicht

  • Beschleunigung der Ermittlungen durch Zugriff auf aktuelle und relevante Risikoinformationen.
  • Vereinfachen Sie erweiterte Due-Diligence-Prüfungen und Ermittlungen durch den Zugriff auf weltweite öffentliche Aufzeichnungen und Unterlagen über Unternehmen und die mit dem Unternehmen verbundenen Personen, einschließlich Informationen über wirtschaftliche Eigentümer.
  • Führen Sie eine gezielte Nachrichtensuche durch und beschleunigen Sie Ihre Recherchen durch den Zugriff auf wichtige und aktuelle Nachrichteninhalte aus über 30.000 Nachrichten-Feeds weltweit.

Vereinfachen Sie die fortlaufende Überwachung

  • Verbessern Sie kontinuierlich Ihre Programme zur Einhaltung von KYC (Know Your Customer), CDD (Customer Due Diligence) und AML (Anti-Money Laundering), indem Sie auf umfassende und aktuelle Informationen zur Finanzkriminalität zugreifen, um die strengen gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen.

Verbessern Sie die Präzision und den Vorhersagewert von KYC und Customer Due Diligence

  • Anpassung der Untersuchungsparameter an spezifische Anforderungen.
  • Optimieren Sie die anfängliche Sorgfaltspflicht und das Onboarding von Kunden bei der Kontoeröffnung.
  • Priorisierung relevanter Warnungen und schnelle Identifizierung von Bereichen, die eine erhöhte Sorgfaltspflicht erfordern.
  • Erhöhen Sie die Effektivität der Risikoprofilerstellung.
  • Automatisieren Sie die kontinuierliche Überwachung von Änderungen der Lebensumstände.
  • Verwalten Sie die gesetzlichen Anforderungen zum wirtschaftlichen Eigentum.
  • Verringern Sie stagnierende Sorgfaltspflichtinformationen.
  • Einhaltung der KYC-Richtlinien und Stärkung der KYC-Prozesse.
  • Effiziente Erfüllung von Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence Rule (CDD Rule) und FInCEN Compliance-Anforderungen.

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Wir glauben an das Potenzial von Daten und Analytik,
um Risiken anzugehen und Chancen aufzudecken.

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