Si sus procedimientos de investigación inicial de clientes y terceros no son herméticos, es posible que esté dejando entrar a los “malos actores” y exponiendo a su institución a riesgos costosos de cumplimiento y reputación. Un enfoque integrado a los flujos de trabajo críticos del programa de Conozca a su cliente (KYC por sus siglas en inglés) y debida diligencia del cliente (DDC) puede mejorar la visibilidad de los posibles riesgos asociados con delitos financieros, como lavado de activos y financiación del terrorismo, además de proporcionar información valiosa sobre los eventos y cambios del ciclo de vida del cliente.
Nuestras soluciones para KYC y DDC combinan tecnología intuitiva, como aprendizaje automático e IA, análisis comprobados e inteligencia de riesgo global expansiva para hacer posible un flujo de trabajo integral de KYC durante todo el ciclo de vida del cliente. Nuestras herramientas integradas proporcionan la base para una estrategia de gestión eficaz del ciclo de vida del cliente, que refleja las realidades de riesgo del cumplimiento normativo para la prevención de delitos financieros y respalda las operaciones centrales para las instituciones financieras globales:
Lo conectamos con más de 4 millones de perfiles estructurados de personas y entidades, que brindan inteligencia sólida para permitir que las instituciones financieras gestionen de manera eficaz los requisitos reglamentarios del cumplimiento normativo para la prevención de delitos financieros y cumplan con los elementos clave de más de 100 leyes que previenen el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo, entre ellas: ley USA PATRIOT, la quinta Directiva de la Unión Europea, las recomendaciones del GAFI, MAS, la ley ACRA y requisitos reglamentarios de los beneficiarios finales. Nuestros perfiles expansivos de riesgo de clientes se actualizan a diario y abarcan más de 50 categorías y subcategorías de riesgo, que incluyen sanciones globales, acciones de cumplimiento, personas expuestas políticamente (PEP), empresas estatales, listas de registro y noticias negativa en los medios de comunicación. Nuestras herramientas para KYC y DDC permiten que las instituciones financieras centren sus recursos en los riesgos relevantes del cumplimiento normativo para la prevención de delitos financieros y el lavado de activos (PLA), fortalezcan los procesos y las políticas de KYC y automaticen los procedimientos de DDC para aumentar la eficacia y reducir las demoras y la fricción para clientes legítimos.
Combinamos la tecnología avanzada con herramientas innovadoras para ayudar a las instituciones financieras a identificar con precisión el riesgo de los clientes y estar actualizadas con las regulaciones de cumplimiento normativo para la prevención de delitos financieros. Optimice los procesos de identificación de clientes, simplifique la creación de cuentas y agilice los flujos de trabajo de transacciones de servicios financieros actuales y los procesos de KYC, sin generar gran fricción en la experiencia del cliente, aprovechando las herramientas especializadas para KYC y DDC que permiten que las instituciones aíslen los riesgos relacionados con el cumplimento para la prevención de delitos financieros y el lavado de activos.
Optimice el cumplimiento regulatorio, proteja su negocio e incremente los ingresos
Aprenda másDebida diligencia profesional para evaluar el riesgo de las empresas globales y sus directores
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Aprenda másMitigue riesgos validando identidades de manera segura
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